Apakah itu dagangan Forex?
Terokai bagaimana dagangan forex berfungsi, apa yang memacu pasaran, dan cara berdagang lebih daripada 70 pasangan mata wang dengan syarat dagangan terkemuka dalam industri.
Apa itu Forex (FX) dan bagaimana dagangan Forex berfungsi?
Dagangan forex melibatkan pembelian satu mata wang dan penjualan mata wang lain secara serentak. Melalui analisis teliti, pedagang meramalkan hala tuju harga mata wang dan cuba memanfaatkan turun naik harga. Tiada bursa pusat untuk dagangan forex. Sebaliknya, ia berlaku secara elektronik atau dalam talian, antara rangkaian komputer global. Pasaran forex dibuka 24 jam sehari, lima hari seminggu.
Dalam dagangan forex, mata wang dinyatakan dalam pasangan seperti EUR/USD. Membeli pasangan ini bermakna membeli euro (EUR) sambil menjual dolar AS (USD). Sebaliknya, menjual EUR/USD bermakna menjual euro dan membeli dolar AS.
Terima kasih kepada kemajuan teknologi, pedagang kini boleh mengakses pasaran pertukaran asing melalui broker dalam talian. Ini dilakukan dengan menggunakan platform dagangan forex seperti MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader dan TradingView. Baca lebih lanjut di Cara saya berdagang Forex?
Dagangan dalam talian juga telah mempermudahkan kenaikan Contracts for Difference (CFD), sejenis dagangan berleveraj. Ia membolehkan pedagang membuka posisi dengan pelaburan awal yang hanya sebahagian kecil daripada nilai penuh dagangan.
Bagaimana pasaran Forex berfungsi?
Forex adalah pasaran over-the-counter (OTC) paling popular. Mata wang dibeli dan dijual melalui rangkaian bank. Oleh kerana tiada bursa pusat, dagangan forex adalah terdesentralisasi dan boleh berlaku 24 jam sehari. Terdapat empat sesi dagangan utama: Sydney, London, New York dan Tokyo.
Jenis pasaran forex paling popular adalah pasaran spot forex. Dalam forex spot, dagangan melibatkan pertukaran pasangan mata wang secara elektronik menggunakan platform dagangan dalam talian. Jenis lain termasuk pasaran forward forex dan pasaran futures forex.
Ambil perhatian bahawa waktu di beberapa negara, seperti Australia, AS dan UK, akan berubah ikut musim seperti Daylight Savings Time (musim gelap/panas) pada Oktober/November dan Mac/April. Oleh itu, rancang dagangan anda dengan sewajarnya. Kecairan pasaran untuk pasangan mata wang bergantung pada sesi dagangan forex. Sebagai contoh, pasangan EUR/USD menunjukkan banyak pergerakan dan kecairan ketika sesi London dan New York bertemu. Pasangan AUD/USD pula paling aktif semasa sesi Tokyo dan London. Setelah anda tahu bila waktu terbaik untuk berdagang, langkah seterusnya adalah mempelajari istilah-istilah dagangan. Berikut adalah beberapa istilah yang akan anda temui dalam pasaran.
Sydney Session
03:00 pm – 12:00 am
(EST)
Tokyo Session
07:00 pm – 04:00 am
(EST)
London Session
03:00 am – 11:00 am
(EST)
New York Session
08:00 am – 05:00 pm
(EST)
Apa itu mata wang asas & mata wang kuot?
Mata wang ditandakan menggunakan kod ISO 3 huruf. Contoh termasuk USD (dolar AS), AUD (dolar Australia), EUR (Euro), JPY (yen Jepun) dan GBP (Pound British).
Dalam dagangan mata wang asing, mata wang diwakili sebagai pasangan. Apabila anda melihat pasangan mata wang, mata wang pertama (belah kiri) adalah mata wang asas manakala mata wang kedua (belah kanan) adalah mata wang kuot atau mata wang pertukaran. Contohnya, jika EUR/AUD diniagakan pada 1.6163, ini bermakna untuk membeli 1 unit Euro, anda memerlukan AUD 1.6163.
Apa yang memacu pasaran Forex?
Pasaran pertukaran asing (forex) adalah pasaran kewangan terbesar dan paling cair di dunia. Memahami cara pasaran forex berfungsi dan kekuatan yang berada di sebalik turun naik pasaran forex adalah penting untuk setiap pedagang, tidak kira pemula atau berpengalaman.
Peserta pasaran
Super bank
Disebabkan pasaran forex bersifat terdesentralisasi, bank-bank terbesar dunia mempunyai pengaruh besar terhadap kadar pertukaran mata wang. Bank global utama seperti Barclays, HSBC, Citi, JPMorgan dan Deutsche Bank adalah antara pedagang terbesar forex, mempengaruhi harga mata wang dalam pasaran antara bank (interbank).
Syarikat antarabangsa
Syarikat korporat global besar terlibat dalam pasaran pertukaran asing untuk tujuan menukar mata wang dan menguruskan pendapatan serta perbelanjaan asing. Sebagai contoh, jika sebuah syarikat yang berpusat di Australia menjual produk di Amerika Syarikat (AS), mereka perlu menukar USD kepada AUD untuk membawa pulang pendapatan mereka ke negara asal.
Pedagang runcit
Pedagang runcit ialah individu yang berdagang dengan wang mereka sendiri untuk meraih keuntungan. Pedagang mendapat akses ke pasaran forex melalui platform dagangan yang disediakan oleh broker. Walaupun jumlah dagangan mereka lebih kecil berbanding institusi kewangan, mereka tetap memainkan peranan penting dalam aktiviti harian pasaran forex.
Faktor ekonomi & makroekonomi
Bank pusat
Bank pusat seperti Federal Reserve AS (Fed), Bank of England (BoE) dan European Central Bank (ECB) boleh mempengaruhi pasaran forex melalui alat seperti kadar faedah, keputusan dasar monetari dan campur tangan pasaran. Pengumuman daripada bank pusat selalunya memberi kesan besar terhadap kadar pertukaran mata wang, terutamanya jika ia tidak sejajar dengan jangkaan pasaran.
Peristiwa geopolitik
Konflik, pertikaian perdagangan, ketidakstabilan politik atau pilihan raya adalah peristiwa utama yang boleh mencetuskan ketidaktentuan pasaran dan menyebabkan pergerakan drastik dalam mata wang. Ini dapat dilihat dalam peristiwa sejarah seperti Brexit di United Kingdom dan pelbagai kempen pilihan raya presiden di Amerika Syarikat.
Pengumuman data ekonomi
Pengumuman data ekonomi seperti Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK), Indeks Harga Pengguna (CPI) dan angka pekerjaan boleh mempengaruhi nilai mata wang. Laporan data sebegini dianalisis dengan teliti oleh pakar ekonomi kerana ia memberi gambaran terhadap prestasi keseluruhan ekonomi.
Pasangan mata wang major, minor dan eksotik
Tidak semua pasangan mata wang diniagakan dalam jumlah yang besar. Dolar AS, sebagai mata wang rizab dunia, adalah yang paling banyak diniagakan; walau bagaimanapun, penguasaannya telah sedikit menurun sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Berdasarkan kekerapan dagangan, pasangan mata wang dibahagikan kepada kategori major, minor dan eksotik.
Pasangan mata wang major
Pasangan mata wang major mempunyai spread yang paling ketat. Ia adalah:
EUR/USD
Euro/Dolar AS
GBP/USD
Pound British/Dolar AS
USD/JPY
Dolar AS/Yen Jepun
USD/CHF
Dolar AS/Franc Swiss
CAD/USD
Dolar Kanada/Dolar AS
AUD/USD
Dolar Australia/Dolar AS
NZD/USD
Dolar New Zealand/Dolar AS
Pasangan mata wang minor
Kemudian terdapat kategori pasangan mata wang minor, atau dikenali sebagai pasangan silang (cross-currency pairs). Ia dipanggil demikian kerana tidak melibatkan Dolar AS. Oleh itu, untuk menukar satu kepada yang lain, Dolar AS perlu bertindak sebagai mata wang pengantara. Beberapa pasangan minor adalah:
EUR/GBP
Euro/Pound British
EUR/AUD
Euro/Dolar Australia
CHF/JPY
Franc Swiss/Yen Jepun
GBP/JPY
Pound British/Yen Jepun
GBP/CAD
Pound British/Dolar Kanada
Pasangan mata wang eksotik
Mata wang eksotik boleh merangkumi gabungan mata wang utama dengan mata wang pasaran sedang pesat membangun. Perdagangan dalam pasangan eksotik dianggap berisiko kerana ia cenderung mempunyai kecairan yang rendah, spread yang lebih luas dan ketidakstabilan politik di negara-negara tersebut boleh menyebabkan mata wang ini menjadi tidak menentu. Antara contohnya ialah:
USD/HKD
Dolar AS/Dolar Hong Kong
AUD/MXN
Dolar Australia/Peso Mexico
Buka posisi beli (long) atau jual (short)
Apabila anda mengambil posisi long dalam pasangan mata wang, anda membeli mata wang asas dan menjual mata wang sebut harga. Pedagang melakukannya dengan jangkaan bahawa mata wang asas akan meningkat nilainya berbanding mata wang sebut harga.
Apabila anda mengambil posisi short dalam pasangan mata wang, anda menjual mata wang asas dengan jangkaan ia akan menurun nilainya berbanding mata wang sebut harga. Jika harga pasangan jatuh, anda boleh menutup posisi pada kadar yang lebih rendah dan meraih keuntungan daripada perbezaannya.
Saiz lot
Apabila anda menentukan saiz posisi, istilah yang biasa digunakan ialah ‘lot’. Lot ialah saiz posisi yang telah ditetapkan dalam perdagangan forex. Pasaran forex memberi fleksibiliti untuk berdagang mengikut kemampuan dan profil risiko anda. Saiz standard bagi satu lot ialah 100,000 unit mata wang asas. Terdapat juga lot mini (10,000 unit) dan lot mikro (1,000 unit) bagi mata wang asas.
Apakah itu kecairan dalam dagangan Forex?
Kecairan dalam pasaran forex merujuk kepada sejauh mana mudahnya sesuatu pasangan mata wang dibeli atau dijual tanpa memberi kesan besar terhadap kadar pertukarannya. Apabila anda berdagang dalam pasangan mata wang utama, terdapat ramai pembeli dan penjual dalam pasaran.
Pasangan mata wang utama seperti EUR/USD atau USD/JPY sangat cair disebabkan bilangan peserta yang tinggi dan aktiviti perdagangan yang kerap. Ini memastikan pedagang boleh membuka atau menutup posisi dengan cepat dan pada harga yang stabil.
Kecairan biasanya berubah-ubah mengikut sesi dagangan. Aktiviti yang signifikan cenderung berlaku semasa pertindihan sesi New York dan London. Pedagang jangka pendek sering memilih waktu ini kerana volatiliti tinggi dan pergerakan harga yang lebih besar.
Walaupun kecairan tinggi boleh membantu mengurangkan gelinciran harga dan mengekalkan spread yang ketat, ia tidak menghapuskan sepenuhnya risiko volatiliti. Berita penting, pengumuman dasar monetari bank pusat, atau perkembangan geopolitik masih boleh menyebabkan pergerakan harga yang mendadak, termasuk bagi pasangan mata wang paling cair.
Konsep leverage dalam dagangan Forex
Leverage ialah alat kewangan yang membolehkan pedagang mengawal posisi yang lebih besar dalam pasaran dengan modal yang kecil. Contohnya, dengan nisbah leverage 1:100, pedagang boleh membuka posisi bernilai US$100,000 dengan hanya US$1,000 dalam akaun mereka.
Nisbah leverage ini disediakan oleh broker forex. Pedagang perlu melihat leverage sebagai bentuk kredit, bukannya modal percuma. Leverage boleh meningkatkan keuntungan, tetapi juga boleh memperbesarkan kerugian jika pasaran bergerak bertentangan dengan jangkaan. Oleh itu, strategi pengurusan risiko yang kukuh sangat disarankan semasa melaksanakan strategi dagangan.
Jika anda telah memutuskan untuk berdagang, anda perlu membuka akaun margin dengan broker yang dikawal selia. Modal permulaan yang anda depositkan untuk membuka dan mengekalkan posisi dikenali sebagai keperluan margin. Jika tahap margin anda jatuh di bawah tahap yang diperlukan, broker anda mungkin akan mengeluarkan panggilan margin – permintaan untuk mendepositkan dana tambahan. Jika panggilan margin tidak dipenuhi, broker mungkin akan menutup posisi anda untuk mengelakkan kerugian lanjut.
Nisbah leverage 1:50 bermaksud keperluan margin minimum sebanyak 1/50, atau 2% daripada nilai dagangan keseluruhan daripada anda. Begitu juga, nisbah leverage 1:100 bermaksud anda perlu mendepositkan sekurang-kurangnya 1% daripada jumlah nilai dagangan ke dalam akaun margin anda.
Dagangan Forex – soalan lazim (FAQs)
Apakah perbezaan antara Forex dan CFD?
Perbezaan utama antara keduanya ialah Forex terhad kepada mata wang, manakala Contracts for Difference (CFD) merangkumi pelbagai kelas aset lain, termasuk Saham, Indeks, Komoditi, Bon, dan Kripto.
Ketahui lebih lanjut mengenai Persamaan dan Perbezaan antara Forex dan CFD.
Bilakah masa terbaik untuk berdagang Forex?
Ini bergantung pada beberapa faktor termasuk mata wang yang ingin anda dagangkan, sebarang had masa, dan strategi dagangan. Penting untuk diingat bahawa pasaran forex paling aktif semasa pertindihan sesi dagangan utama.
Untuk maklumat lanjut tentang waktu dagangan forex dan mata wang paling aktif, klik di sini.
Platform manakah yang sesuai untuk berdagang Forex?
MetaTrader 4 (MT4) adalah antara platform dagangan paling popular di dunia. Ia direka khas untuk dagangan forex dan dilengkapi pelbagai ciri dan alat untuk memberikan pengalaman dagangan yang menyeluruh. Untuk platform yang lebih canggih, anda boleh mempertimbangkan MetaTrader 5 (MT5), versi terkini dari MetaQuotes. FP Markets juga menawarkan cTrader dan TradingView untuk mereka yang ingin mencuba pilihan platform lain. Baca Platform Dagangan Forex Terbaik untuk membantu anda memilih yang paling sesuai.
Apakah itu dagangan algoritma dalam Forex?
Dagangan algoritma merujuk kepada dagangan berdasarkan algoritma atau set program komputer yang mengandungi peraturan tertentu untuk melaksanakan pesanan pasaran seperti pesanan stop-loss. Contoh dagangan algoritma termasuk Expert Advisors (EA) dan perisian copy trading seperti AutoTrade.
Ketahui lebih lanjut mengenai Dagangan Algoritma.
Bagaimana pasaran forex dikawal selia?
Badan dan agensi kawal selia kewangan antarabangsa dan tempatan, termasuk Financial Stability Board (FSB), European Securities and Market Authority (ESMA), Islamic Financial Services Board (IFSB), Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), dan Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) menetapkan piawaian berhemah, peraturan dan garis panduan untuk memastikan pengawasan industri kewangan dan pasaran forex yang berkesan serta perlindungan pelabur. Broker forex mesti mematuhi semua piawaian yang ditetapkan di bawah bidang kuasa tempat ia didaftarkan atau dilesenkan dan perlu menjalani audit secara berkala.
Faktor ekonomi apa yang boleh mempengaruhi kadar Forex?
Kadar forex dipengaruhi oleh pelbagai faktor ekonomi yang mencerminkan kesihatan kewangan dan kestabilan sesebuah negara. Faktor-faktor ini boleh memberi kesan kepada permintaan dan penawaran mata wang, menyebabkan nilainya naik atau turun di pasaran global. Memahami faktor ini membantu pedagang menjangka pergerakan mata wang dan membuat keputusan yang lebih bijak.
- Dasar Monetari / Dasar Pertukaran Asing / Kadar Faedah
- Kadar Inflasi / Perbezaan Kadar Inflasi / Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK)
- Risiko Hutang Berdaulat / Liabiliti Asing Bersih / Pelonggaran Kuantitatif
- Harga Minyak / Harga Komoditi / Hasil Bon
- Kadar Pengangguran / Data Pasaran Perumahan / Indeks Pembuatan
- Imbangan Perdagangan / Campur Tangan Pasaran / Indeks Keyakinan Pengguna
- Turbulensi Geostrategik / Ketidakstabilan Geopolitik / Bencana Alam
Bagaimana dagangan Forex berbeza dengan dagangan Saham?
Dagangan Forex melibatkan pertukaran satu mata wang kepada mata wang lain dalam pasangan (contohnya EUR/USD), dengan memanfaatkan kecairan tinggi dan pergerakan harga. Pasaran dagangan forex dibuka 24 jam sehari dan boleh dipengaruhi oleh pelbagai faktor makroekonomi seperti keputusan kadar faedah, data inflasi dan peristiwa geopolitik antara lain.
Sebaliknya, dagangan saham adalah tentang membeli dan menjual saham syarikat. Walaupun nilai saham syarikat boleh dipengaruhi oleh faktor makroekonomi yang disebut tadi, ia juga terkesan oleh faktor berkaitan syarikat seperti laporan pendapatan, perubahan pengurusan tertinggi, serta trend industri. Pasaran saham beroperasi pada waktu tertentu dan dianggap kurang volatil berbanding pasaran forex; namun, ini bergantung pada keadaan pasaran.
